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2018证券从业投顾考试题库在线练习

发布于 2018-05-02 16:56  编辑:v v
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证券投资顾问考试题.jpg

41.反向市场是构建(  )的套利行为。

Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

参考答案:B

反向市场是构建现货空头、期货多头的套利行为。


42.证券产品选择的基本原则包括(  )。

Ⅰ.收益性原则Ⅱ.安全性原则Ⅲ.适用性原则Ⅳ.流动性原则

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:C

证券产品选择的基本原则:①收益性原则:收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。②安全性原则:安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。③流动性原则:用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币,同时以货币计算的价值不受任何损失;证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,支付的费用较多,甚至会遭受价格下跌的损失。


43.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问(  )与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:D

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十条,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。


44.下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有(  )。

Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标

Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认

Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标

Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:B

如果在制定投资方案的过程中.计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。所以投资顾问不能自行修改投资目标,其他选项都是正确的。


45.行业生命周期主要包括(  )。

Ⅰ.幼稚期Ⅱ.成长期Ⅲ.成熟期Ⅳ.衰退期

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:D

行业生命周期指行业从出现到完全退出社会经济活动所经历的时间。行业生命周期主要包括四个发展阶段,即幼稚期、成长期、成熟期和衰退期。


46.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问(  )和投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ.客户回访Ⅱ.协议签订Ⅲ.业务推广Ⅳ.服务提供

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:D

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。


47.融资融券业务的风险主要表现在(  )。

Ⅰ.融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性

Ⅱ.融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用

Ⅲ.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操作

Ⅳ.融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ


参考答案:C

融资融券业务对证券市场的消极影响表现在:①融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用;②融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操作;③融资融券业务实行保证金制度,使得现货市场、期货市场波动增加,可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。Ⅱ项属于融资融券业务的积极影响。 (2)


48.从生命周期的角度着眼,属于成熟期家庭特征,需求和目标的是(  )。

Ⅰ.收入增加而支出稳定Ⅱ.子女与父母同住或仅夫妻两人居住

Ⅲ.结清所有大额负债Ⅳ.资产达到巅峰,要逐步降低投资风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ。Ⅳ


参考答案:C

成熟期是子女经济独立到夫妻双方退休的阶段,收入以薪水为主,支出随子女经济独立而减少资产达到巅峰,降低投资风险;房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债;理财目标以资产安全为重点,保持资产收益回报稳定,增加固定收益类资产的比重,减少高风险资产的持有。


49.根据客户对待风险与收益的态度,可以将客户分为(  )。

Ⅰ.风险厌恶型Ⅱ.风险偏好型Ⅲ.风险中立型Ⅳ.以子女为中心型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ


参考答案:A

根据客户对待投资风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。


50.按照生命周期理论,下列说法中,错误的有(  )。

Ⅰ.家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险

Ⅱ.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

Ⅲ.家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险

Ⅳ.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ


参考答案:D

家庭成熟期资产达到巅峰,要降低投资风险,Ⅲ项正确,其他三项说法错误。


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